基金销售团队中的“跨界”玩家正在悄然增多。另一家基金公司最近增加了一名保险代理人作为销售代理人。易通基金12月3日发布公告称，自同日起新增轩辕保险代理有限公司为其部分开放式基金销售代理，并开展定期定额投资及转换业务。然而，保险机构跨境基金销售整体表现不佳：进入销售机构百强名单的保险机构屈指可数，有的甚至取消保险。业内专家认为，保险相关机构跨境基金销售是客户需求增加和行业发展的必然趋势。不过，在对基金产品的专业和深入研究方面，保险代理人与传统基金分销商仍存在差距。九家保险机构通过销售基金据公开资料显示，轩辕保险代理有限公司已取得保险经纪牌照和基金销售牌照。该公司经营互联网保险业务，网站名称为“理财立方”。据Wind数据显示，截至目前，轩辕保险代理有限公司已累计代理112家基金公司的6931只基金产品。在九家代销基金的保险代理机构、保险经纪人和保险公司中，我们是基金产品数量最多的公司。轩辕保险代理有限公司的保险业务与贵司基金业务相比，存在感相对较弱。官网显示，唯一挂靠的保险公司是京东安联财险。我们还与汇泽保险经纪、小伞保险经纪、创新保险销售等中介机构合作。壳牌金融记者观察到，代销基金对于保险代理人甚至保险公司来说，早已不是什么新鲜事。自2013年《证券投资基金销售管理办法》出台以来，保险机构被视为具有开展基金销售活动的独立主体。据Wind数据显示，除上述轩辕保险代理有限公司外，目前还有另外五家保险公司代其销售基金：中国人寿、阳光人寿、平安人寿、中宏人寿和泰康人寿。同时，华锐保险销售、方德保险代理、汇丰保险经纪3家公司也担任该基金的分销代理。从代销数量来看，国寿、阳光人寿已与上百家基金公司合作，代销基金产品数量超过6000个。华瑞保险通过代理销售基金产品3000余种。卖出基金数量方德保险代理、平安人寿、中宏人寿、汇丰保险经纪和泰康人寿分别为 701、172、136、83 和 40。但从留存资金规模来看，中国人寿是9家机构中唯一一家留存资金规模较大的。中国证券投资基金业协会数据显示，2025年上半年，中国人寿以股票基金持有规模1114亿元、非现金基金持有规模1627亿元、股指基金持有规模123亿元，在基金销售机构中排名第11位。其他保险机构均未进入中国证券投资基金业协会公募基金销售机构和基金销售机构持股百强名单。缺点包括详细的专业行业研究和投资研究体系的构建。现有机构已被吊销代理销售许可证。杨帆 将军北京拍拍网络保险代理有限公司高级经理告诉贝壳财经记者，保险相关机构发展跨境基金销售是改善客户需求、发展行业的必然趋势。 “如今，客户寻求的不是单一的保障产品，而是涵盖保障、理财、遗产等全方位的家庭管理解决方案。保险机构的优势在于，代理人与客户在长期服务的基础上建立了深厚的信任关系。另外，我们对客户的家庭财务状况有全面的了解，能够在保险与投资之间提供更准确的综合资产配置建议，让我们从产品销售服务转向需求驱动服务。”因此，不可否认，保险相关机构不仅机构基金的参与度明显较低与银行、证券公司和第三方基金销售机构相比，在维持代理基金规模方面也不具备明显优势。此前，2023年，一家保险分销服务公司被吊销基金分销许可证。同年3月，永信保险销售服务有限公司向中国证监会申请吊销其公开募集证券投资基金销售许可证。中国证监会决定根据《行政许可法》、《证券投资基金法》等相关规定，撤销公开募集证券投资基金销售许可。至此，永信保险销售服务有限公司成为首家主动吊销基金销售许可证的保险机构。杨黄认为，保险相关机构与其他基金销售机构在专业性、综合性等方面仍存在差异。基金产品研究、投研体系建设、系统技术支持。这也是社保机构toguros未来继续投资、完善基金机构布局的重要方向。新京报贝壳财经记者 潘宜春 编辑 岳彩洲 校对 薛景宁